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中金亿信公司线下门店涉嫌非法运营 诈骗

  • 2018-11-05 00:03
  • 来源:娱乐全搜索

  近日,本刊记者接到读者曝料称:向不特定人群开展理财业务,并通过POS机刷卡和转账的方式吸收资金,疑似非法集资。记者以投资人的身份对中金亿信财富投资管理(北京)有限公司(以下简称中金亿信)多家分公司门店进行走访调查。

  向投资人承诺保本保息

  4月23日,记者来到了山东省莱阳市旌旗东路“中金亿信”公司,该公司的尉(音)经理接待了记者。尉经理向记者介绍:“我们是做债权匹配的,借款方来我们公司借款,必须得有房产抵押,借100万得有200万的房子抵押在我们这里,我们再将债权匹配给投资者并签订合同。该合同一式三份,投资者一份(甲方)、中金亿信财富投资管理(北京)有限公司一份(乙方)、河北道思担保有限公司一份(丙方);这份合同有《中金亿信投资咨询与管理服务协议》、《收款确认书》、《债权转让及受让协议》、《转让债权明细》。”说完尉经理将合同拿给记者看,记者发现《中金亿信投资咨询与管理服务协议》、《债权转让及受让协议》和《转让债权明细》中均印有河北道思担保有限公司的印章。《中金亿信投资咨询与管理服务协议》的第六页5.4条“不论因何种情况导致甲方不能如期收回本金和收益时,丙方必须无条件按甲方本金及收益履行代偿义务”。尉经理解释说:“假设借款方不能及时还款,逾期了我们不可能说拿出时间去卖房子,那么他就有第三方担保公司在三个工作日先把本金和利息给你,我们会保证你的本金和利息并不是只保证你的本金或只保证你的利息。莱阳店已经是第四年了,从来没有逾期,都是按期返款的。”

  《中金亿信投资咨询与管理服务协议》第六页 第五条

  举办大型投资沙龙推销理财产品

  5月11日,记者应公司业务员邀参加中金亿信财富投资管理(北京)有限公司栖霞分公司的大型投资沙龙会,记者在会场上发现参会者大部分是中老年人。

  会场由中金亿信金牌讲师吕(音)总对中金亿信的理财产品进行详细的讲解,吕总在会上对大家说:“中金亿信理财产品分:月富通1个月利率收益7.2%、单季盈3个月利率收益8%、半年盈6个月利率收益9%、月月丰1年利率收益11.4%、亿信宝1年利率收益12%。理财产品最长时间是一年,最短是一个月,每周三是小额度开放日,投资额度限1万起,仅限年化产品。”

  吕总还向投资人承诺:“为了迎合国家的监管,投资者的资金是由恒丰银行进行监管,并且中金亿信通过了国家信息系统安全等保三级备案。中金亿信的合作机构是一个非常有名的融资性担保公司,由河北道思担保有限公司来担保企业的债权。”

  为了吸引更多客户投资,活动现场还进行了抽奖活动,主持人告诉参会者在5.11日-5.31日签单的投资者,除了公司给予积分礼品外,另外可以获得陈总给大家额外准备的礼品。签单5-9万奖励5kg的面粉一袋,签单10-14万奖励4.5公升的玉米油一桶,签单15-19万奖励花瓷碗一套,20万元以上奖励春秋被一床。

  据中金亿信的陈(音)经理介绍,今天大型投资沙龙会来了380多人,当天预约签单有800多万。

  资金流入公司和法人账户

  陈经理告诉记者投资只需要带银行卡和身份证就可以了,投资款通过刷POS机到公司账户或者银行转账到公司法人李博账户。为了核实收款方信息,陈经理给了记者一份POS机刷卡单和银行收款账号。

  5月14日,记者来到位于山东省莱州市文化东路197号的中金亿信莱州分公司,该公司的彭(音)经理、高(音)经理接待了记者。高经理告诉记者:“公司总部是在北京,全国现在有五十七家分公司,我们公司相当正规、安全,就是因为运行模式规范,首先借款人必须是北京的,并且有北京的房产抵押。经评估公司评估后,假设值1000万,只借40%-60%的款,然后经公证处公证,房管局办手续,房产证抵押在公司。公司先行借款,因为公司实缴资金是一个亿,然后再交给分公司来理财。虽然是房产证抵押,但是为了预防借款人逾期还款,万一还不上钱由担保公司在三个工作日内先行垫付本金和利息,不会影响客户的利润。但是到目前为止没有出现一笔、一次这种情况,只是为了预防万一,所以我们公司到现在做的是相当安全。客户在这边存的钱、理的财一分没少也一天没有拖延并且我们公司是合规合法的,手续都是齐全的,归国家银监会监管。”

  陈经理还向记者介绍:“莱州公司从开业到现在将近四年了,娱乐,客户量大约在4000个。存款大额的几百万有一次,几十万的有几万的也有,到现在为止莱州做的是相当不错,在诚信方面做得很不错。现在不管是大、小客户、新老客户数量逐年在增加。现在做的一些活动回报答谢老客户,这次组织客户外出旅游3至5天,还有一些理财会。我们的产品主要有5种:月富通1个月7.2%、单季盈3个月8%、半年盈6个月9%、月月丰1年11.4%、亿信宝1年12%。每周三有小单开放日1万起投时间1年,年化12%。”

  (理财经理名片背面印有利率表)

  陈经理说:“合同一式三份,投资者一份,担保公司一份,中金亿信公司一份。仅上个月莱州公司做了2000多万,你过来投资拿银行卡或者转账都可以,刷POS机带上身份证和银行卡,收款方是我们公司;转账可以从中国银行,建设银行,光大银行都可以,我们有每个银行的账户,收款方是我们的公司。”

  为了证明公司的实力,获得记者的信任,彭经理将总部统计的全国各分公司业绩表通过微信发给记者看。经统计中金亿信五种理财产品仅2018年5月17日一天就融资高达1816万。记者在该业绩表看到莱阳店尉经理所提到的喜报和多家客户经理姓名以及中金亿信内刊名单上的人员。

  记者通过国家企业信用信息公示系统查询中金亿信财富投资管理(北京)有限公司法人为李博,该公司经营范围明确标注“1、未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;3、不得发放贷款;5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。”

  投资人的资金直接汇入中金亿信财富投资管理(北京)有限公司和该公司法人李博的账户,恒丰银行并未进行监管。

  依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 》第一条 违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的:(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

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